Cada transferencia, con la información que exige la ley.
El artículo 39 del Decreto 15-2026, convertido en procedimiento. Procedimiento de transferencias, formulario de ordenante y beneficiario, política para incompletas o de alto riesgo, y Excel con validación, umbrales editables y registro.
Checklist · 20 puntos
¿Tus transferencias cumplen?
- 01Tu formulario captura todos los datos obligatorios.
- 02Tu sistema transmite los datos sin truncarlos.
- 03La política de incompletas está aprobada.
Y 17 puntos más en el checklist del kit.
Qué incluye
- Guía práctica de 5 páginas: qué exige la ley, los datos según tu papel en la cadena, la política de incompletas, activos virtuales y corresponsales.
- Procedimiento de transferencias de fondos (Word) con comentarios.
- Formulario de información del ordenante y del beneficiario (Word).
- Política de transferencias incompletas o de alto riesgo (Word).
- Matriz de validación, umbrales editables, registro de incompletas y checklist de 20 puntos (Excel).
Por qué importa
La información del ordenante y del beneficiario debe acompañar a cada transferencia (Decreto 15-2026, artículo 39), y los registros se conservan al menos cinco años (artículo 34).
Las multas van de US$ 500 a US$ 300,000 (artículo 66). El reglamento está pendiente: el kit deja editables los umbrales.
Multa máxima por incumplimiento.
Conservación de registros.
Cómo funciona la compra
- Pagas en Recurrente con los métodos que muestre el formulario de pago. Ingresa tu NIT para la factura electrónica.
- Recibes el correo con tu enlace de descarga en cuanto se confirma el pago. Vence en 48 horas y permite hasta cinco descargas.
- Empiezas a trabajar. Empieza por pasar tus formularios y sistemas por la hoja “Validación” del Excel.
Preguntas frecuentes
¿Sustituye mi manual de cumplimiento?
No. Es un capítulo para incorporarlo. Si no tienes manual, empieza por el Kit de Cumplimiento para Personas Obligadas.
¿Qué pasa cuando salga el reglamento?
El kit deja editables datos, umbrales y plazos. Al publicarse el reglamento, actualizaremos el kit.
¿Aplica a activos virtuales?
Los proveedores de servicios de activos virtuales son Personas Obligadas, pero el artículo 39 no menciona expresamente sus transferencias. La guía explica por qué conviene aplicar la misma regla mientras se emite el reglamento.
¿Recibo factura?
Sí. Recurrente emite la factura electrónica (FEL) con los datos que ingreses al pagar.
No me llegó el correo o se venció mi enlace
Revisa tu carpeta de spam. Si no está, escríbenos a contacto@smartlaw.gt con tu número de recibo y te enviamos un enlace nuevo el mismo día hábil.
¿Puedo compartir el kit?
El kit es para uso interno de tu empresa, tu familia o tu práctica. No está permitido revenderlo ni distribuirlo.
¿Todavía lo estás evaluando?
Empieza gratis con la guía: Remesas y transferencias: la nueva regla de información del Decreto 15-2026.
Si prefieres que lo hagamos contigo
Revisamos tu flujo de transferencias, ajustamos el procedimiento a tu modelo y capacitamos a tu equipo, con honorario fijo.
Solicitar revisiónLos materiales de la Biblioteca son informativos y de carácter general. No constituyen asesoría legal para un caso concreto ni crean una relación abogado-cliente. Este kit refleja la legislación guatemalteca vigente al 13 de octubre de 2026. Al comprar aceptas los términos y condiciones.