Tu evaluación de riesgos de lavado, documentada y aprobable.
La metodología que exige el Decreto 15-2026, lista para completar y presentar a tu órgano de dirección. Instructivo y matriz editable en Excel: 24 eventos precargados, evaluación de controles y riesgo residual, calificación de clientes y resumen para aprobación.
Matriz · 24 eventos
Algunos eventos que evalúa
- 01Vinculación 100 % digital sin presencia física.
- 02Montos que se fraccionan para quedar bajo umbrales de reporte.
- 03Clientes o contrapartes en jurisdicciones de alto riesgo según el GAFI.
Y 21 eventos de riesgo más en la matriz.
Qué incluye
- Instructivo de 4 páginas: la metodología de probabilidad por impacto, cómo calificar controles y clientes, y cómo aprobar y actualizar la matriz.
- Matriz de riesgos (Excel), con hojas de factores, clientes, resumen y parámetros, fórmulas y listas desplegables.
Por qué importa
Toda Persona Obligada debe identificar, evaluar y mitigar su riesgo por clientes, zona geográfica, canales y productos, con una metodología documentada y aprobada por su órgano de dirección (artículos 8 a 11 del Decreto 15-2026). Es el primer documento que pide un supervisor y el que justifica a qué clientes les pides más y qué alertas configuras.
Precargados en los cuatro factores de ley: clientes, productos, canales y zona geográfica.
Para calificar a cada cliente, con pesos que puedes ajustar.
Cómo funciona la compra
- Pagas en Recurrente con los métodos que muestre el formulario de pago. Ingresa tu NIT para la factura electrónica.
- Recibes el correo con tu enlace de descarga en cuanto se confirma el pago. Vence en 48 horas y permite hasta cinco descargas.
- Empiezas a trabajar. Empieza por la hoja “Factores” del Excel: revisa los 24 eventos y borra los que no apliquen a tu modelo.
Preguntas frecuentes
¿Sustituye al manual de prevención?
No. Es su base: justifica los controles del manual. Si aún no tienes manual, el Kit Manual de Cumplimiento Fintech está diseñado para acompañarla.
¿Cada cuánto se actualiza?
El instructivo recomienda hacerlo al menos una vez al año, y siempre antes de lanzar productos, canales o tecnologías nuevas (artículo 11).
¿Recibo factura?
Sí. Recurrente emite la factura electrónica (FEL) con los datos que ingreses al pagar.
No me llegó el correo o se venció mi enlace
Revisa tu carpeta de spam. Si no está, escríbenos a contacto@smartlaw.gt con tu número de recibo y te enviamos un enlace nuevo el mismo día hábil.
¿Puedo compartir el kit?
El kit es para uso interno de tu empresa, tu familia o tu práctica. No está permitido revenderlo ni distribuirlo.
¿Todavía lo estás evaluando?
Empieza gratis con la guía: ¿Eres Persona Obligada?.
Si prefieres que lo hagamos contigo
Revisamos tu modelo de negocio frente al Decreto 15-2026 y las normas de consumidor, y adaptamos las políticas a tu operación.
Solicitar revisiónLos materiales de la Biblioteca son informativos y de carácter general. No constituyen asesoría legal para un caso concreto ni crean una relación abogado-cliente. Este kit refleja la legislación guatemalteca vigente al 28 de septiembre de 2026. Al comprar aceptas los términos y condiciones.