Tu programa de prevención de lavado, listo para aprobar.
Manual, política de conozca a su cliente y nombramiento del oficial de cumplimiento para fintech que son Personas Obligadas. Manual de prevención LD/FT/FPADM, política de conozca a su cliente, certificación de aprobación y nombramiento del oficial, y checklist de implementación.
Checklist · 30 puntos
¿Tu programa está completo?
- 01Nombraste oficial de cumplimiento titular y suplente.
- 02Evalúas el riesgo antes de lanzar productos o tecnologías nuevas.
- 03Verificas clientes y prospectos contra las listas de la ONU de forma permanente.
Y 27 puntos más en el checklist del kit.
Qué incluye
- Guía práctica de 6 páginas: cuándo eres Persona Obligada, los diez componentes que exige la ley, cómo armar el programa en seis semanas, sanciones y ocho errores.
- Manual de prevención LD/FT/FPADM (Word).
- Política de conozca a su cliente (Word).
- Certificación de punto de acta (Word) para aprobar el manual y nombrar al oficial titular y suplente.
- Checklist de implementación de 30 puntos (Excel).
Por qué importa
Desde el 17 de septiembre de 2026, quien presta, mueve pagos, cambia divisas, opera activos virtuales o administra fondos de terceros es Persona Obligada del Decreto 15-2026 (artículo 3) y debe tener manual aprobado, oficial de cumplimiento y debida diligencia (artículos 12, 16 y 21). No inscribirte no te exime de las obligaciones (artículo 5), y las multas van de US$ 500 a US$ 300,000 (artículo 66).
Multa máxima por incumplimiento; el doble o el 20 % de las transacciones si se ocultan hechos a la IVE.
Del programa que exige la ley, del enfoque de riesgo a la revisión anual.
Cómo funciona la compra
- Pagas en Recurrente con los métodos que muestre el formulario de pago. Ingresa tu NIT para la factura electrónica.
- Recibes el correo con tu enlace de descarga en cuanto se confirma el pago. Vence en 48 horas y permite hasta cinco descargas.
- Empiezas a trabajar. Empieza por la sección 1 de la guía para confirmar si eres Persona Obligada, y luego llena el checklist del Excel.
Preguntas frecuentes
¿Tengo que inscribirme de nuevo si ya estaba inscrito ante la IVE?
No, pero debes actualizar tus datos. Si tu inscripción estaba en trámite con información pendiente, tienes 60 días desde el 17 de septiembre de 2026 para completarla (artículo 117).
¿Qué pasa con los umbrales y plazos que aún no fija el reglamento?
El reglamento debe emitirse dentro de seis meses desde la vigencia del decreto (artículo 127). Las plantillas los dejan entre corchetes para que los completes cuando se publiquen.
¿Recibo factura?
Sí. Recurrente emite la factura electrónica (FEL) con los datos que ingreses al pagar.
No me llegó el correo o se venció mi enlace
Revisa tu carpeta de spam. Si no está, escríbenos a contacto@smartlaw.gt con tu número de recibo y te enviamos un enlace nuevo el mismo día hábil.
¿Puedo compartir el kit?
El kit es para uso interno de tu empresa, tu familia o tu práctica. No está permitido revenderlo ni distribuirlo.
¿Todavía lo estás evaluando?
Empieza gratis con la guía: Mapa regulatorio fintech: quién supervisa qué.
Si prefieres que lo hagamos contigo
Revisamos tu modelo de negocio frente al Decreto 15-2026 y las normas de consumidor, y adaptamos las políticas a tu operación.
Solicitar revisiónLos materiales de la Biblioteca son informativos y de carácter general. No constituyen asesoría legal para un caso concreto ni crean una relación abogado-cliente. Este kit refleja la legislación guatemalteca vigente al 28 de septiembre de 2026. Al comprar aceptas los términos y condiciones.