Si vendes inmuebles, vehículos o joyas, o prestas dinero, la ley antilavado ya te alcanza.
El Kit de Cumplimiento para Personas Obligadas por la Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Decreto 15-2026) te explica qué te exige esa ley, vigente desde el 17 de septiembre de 2026, y te da ocho plantillas editables para cumplirlo en 90 días.
Comprar el kit Q149
Checklist · 33 puntos
Autoevaluación de cumplimiento del Decreto 15-2026
- 01Identifiqué qué actividad del artículo 3 realizo y lo dejé por escrito.
- 02Estoy inscrito en el portal de la IVE o actualicé mis datos.
- 03El órgano de dirección nombró oficial de cumplimiento titular y suplente por escrito.
Y 30 puntos más, con el artículo que respalda cada uno.
¿Tu actividad está en la ley?
Elige lo que hace tu negocio. Te decimos si el artículo 3 del Decreto 15-2026 lo incluye.
Qué incluye
- Guía práctica de 26 páginas. Quién es Persona Obligada, las diez obligaciones una por una, sanciones, cronograma, diez errores previsibles y plan de 90 días.
- Checklist de 33 puntos con el artículo que respalda cada uno, para saber por dónde empezar.
- Nombramiento de oficial de cumplimiento (Word): punto de acta para sociedades, aceptación del cargo y constancia para comerciante individual.
- Manual de Prevención LD/FT/FPADM (Word): estructura completa con texto base e instrucciones de llenado.
- Matriz de evaluación de riesgo (Excel): autoevaluación del negocio y puntaje por cliente con el nivel de diligencia que corresponde.
- Formulario de conocimiento del cliente (Word): beneficiario final, origen de fondos y declaración PEP.
- Registro diario de efectivo (Excel): suma los pagos de una misma operación y alerta sobre posibles fraccionamientos.
- Procedimiento de alertas y listas de la ONU (Word): señales de alerta por actividad y protocolo de 24 horas.
- Política de conservación y plan de capacitación (Word), con evaluación y constancia de asistencia.
Lo que la ley te exige desde hoy
Inscribirte ante la IVE, evaluar tu riesgo, tener un Manual aprobado, nombrar oficial de cumplimiento y suplente, conocer a tus clientes y a sus beneficiarios finales, reportar lo sospechoso, registrar el efectivo desde US$ 10,000.00, verificar las listas de la ONU y conservar tus documentos cinco años.
Multa administrativa por incumplimiento (artículo 66).
Multa penal a la empresa, también cuando el delito se origina en su falta de control (artículo 76).
Cómo funciona la compra
- Pagas en Recurrente con los métodos que muestre el formulario de pago. Ingresa tu NIT para la factura electrónica.
- Recibes el correo con tu enlace de descarga en cuanto se confirma el pago. Vence en 48 horas y permite hasta cinco descargas.
- Empiezas por el checklist de la guía y sigues el plan de 90 días con las plantillas.
Preguntas frecuentes
¿El kit sustituye una asesoría legal?
No. Es material informativo para que ordenes tu cumplimiento por tu cuenta. Si tu caso tiene particularidades, si realizas varias actividades obligadas o si recibes un requerimiento de la IVE, conviene una revisión profesional.
¿Sirve para bancos, abogados o notarios?
No. Está pensado para actividades financieras no supervisadas y comercios. Los bancos tienen su propio régimen, y los profesionales y notarios uno especial más reducido (artículo 42).
¿Qué pasa cuando se publique el reglamento?
El reglamento aún no se ha promulgado y podría modificar algunos aspectos. Te enviaremos la actualización del kit sin costo al correo con el que compraste.
¿Recibo factura?
Sí. Recurrente emite la factura electrónica (FEL) con los datos que ingreses al pagar.
No me llegó el correo o se venció mi enlace
Revisa tu carpeta de spam. Si no está, escríbenos a contacto@smartlaw.gt con tu número de recibo y te enviamos un enlace nuevo el mismo día hábil.
¿Puedo compartir el kit?
El kit es para uso interno de tu empresa. No está permitido revenderlo ni distribuirlo.
Si prefieres que lo revisemos contigo
Revisamos tu calidad de Persona Obligada, te acompañamos en la inscripción, redactamos o revisamos tu Manual y tu matriz de riesgo, y capacitamos a tu personal.
Solicitar revisiónLos materiales de la Biblioteca son informativos y de carácter general. No constituyen asesoría legal para un caso concreto ni crean una relación abogado-cliente. Este kit refleja el Decreto 15-2026 vigente al 23 de septiembre de 2026. Al comprar aceptas los términos y condiciones.