Checklist de onboarding digital de clientes
Cómo diseñar el alta en línea para que el contrato sea válido, el consentimiento se pueda probar y la evidencia sirva si hay un reclamo.
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Checklist · 3 páginas
Lo que tu alta debe registrar
- 01La aceptación es expresa: casilla sin marcar por defecto o botón “Acepto”.
- 02Registras usuario, fecha, hora, IP, dispositivo y versión aceptada.
- 03Los consentimientos de contrato, datos, burós y publicidad van separados.
Y 15 más en el checklist completo.
Por qué importa
Un contrato no pierde validez por formarse con comunicaciones electrónicas, y la firma electrónica avanzada vale como la manuscrita (artículos 15 y 33 del Decreto 47-2008). Al valorar la prueba, el juez mira la fiabilidad con que se generó, conservó e identificó la comunicación (artículo 12).
Si el cliente acepta un formulario que no negoció, las dudas se interpretan en su favor y las renuncias solo valen si están destacadas (artículo 672 del Código de Comercio).
Qué incluye
- Dieciocho puntos con el fundamento de cada uno.
- Cómo capturar aceptación y consentimientos con valor de prueba.
- Dos criterios SmartLaw para tu flujo.
- Formato PDF de 3 páginas, para imprimir o guardar.
Para quién es
- Fintech y plataformas que contratan en línea.
- Equipos de producto que diseñan el alta de clientes.
- Áreas legales y de cumplimiento.
El siguiente paso
Si quieres resolverlo con plantillas listas para usar, el Kit KYC y Onboarding Digital incluye formularios de alta para persona individual y jurídica con beneficiario final, términos de apertura con consentimientos separados y checklist de verificación. Q149, pago único.
Si prefieres que lo revisemos contigo, te damos un honorario fijo antes de empezar.
Los materiales de la Biblioteca son informativos y de carácter general. No constituyen asesoría legal para un caso concreto ni crean una relación abogado-cliente. Para evaluar tu situación particular, consulta con un abogado.