Checklist mínimo de KYC para plataformas digitales
Qué información pedir, qué verificar y qué conservar de cada cliente según el Decreto 15-2026, para plataformas que prestan, pagan, transfieren o custodian.
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Checklist · 3 páginas
Tu alta de clientes
- 01Verificas el documento con fuentes independientes, no solo con la foto que sube el cliente.
- 02Identificas a toda persona con 15 % o más del capital o con control efectivo.
- 03Conservas expedientes al menos cinco años desde que termina la relación.
Y 17 más en el checklist completo.
Por qué importa
Si tu plataforma es Persona Obligada, debes aplicar debida diligencia a todos tus clientes al iniciar la relación, y abstenerte de operar si no puedes completarla (artículos 21 y 22 del Decreto 15-2026).
Las multas van de US$ 500 a US$ 300,000 (artículo 66), y el doble si se ocultan hechos a la IVE (artículo 67).
Qué incluye
- Veinte puntos en cinco bloques, con el artículo que exige cada uno.
- Qué cambia cuando el alta es 100 % digital.
- Qué esperar del reglamento del Decreto 15-2026.
- Formato PDF de 3 páginas, para imprimir o guardar.
Para quién es
- Fintech de crédito, pagos y transferencias.
- Plataformas de activos virtuales.
- Oficiales y áreas de cumplimiento.
El siguiente paso
Si quieres resolverlo con plantillas listas para usar, el Kit KYC y Onboarding Digital incluye formularios de alta para persona individual y jurídica con beneficiario final, términos de apertura con consentimientos separados y checklist de verificación. Q149, pago único.
Si prefieres que lo revisemos contigo, te damos un honorario fijo antes de empezar.
Los materiales de la Biblioteca son informativos y de carácter general. No constituyen asesoría legal para un caso concreto ni crean una relación abogado-cliente. Para evaluar tu situación particular, consulta con un abogado.